Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI) в Excel: Пошаговое руководство для инвесторов

Инвестирование – это игра на перспективу, и для того, чтобы принимать обоснованные решения, необходимо понимать, какие из ваших инвестиций приносят наибольшую отдачу. Одним из наиболее важных показателей для этого является рентабельность инвестиций (ROI).

В этой статье мы рассмотрим, как рассчитать ROI в Excel, а также изучим преимущества и ограничения этого показателя.

Что такое ROI?

ROI – это финансовый показатель, который измеряет прибыльность инвестиций по отношению к их первоначальной стоимости. Он вычисляется как отношение чистой прибыли (или выгоды) к стоимости инвестиций, выраженное в процентах.

Формула ROI:


ROI = (Прибыль / Стоимость инвестиций) * 100%


Преимущества использования ROI:

• Принятие решений: ROI позволяет сравнивать разные инвестиционные возможности и выбирать наиболее выгодные.
• Оценка эффективности: ROI показывает, насколько успешно работает ваша инвестиция.
• Определение прибыльности: ROI указывает на то, приносит ли инвестиция прибыль или убыток.
• Сравнение инвестиций: ROI позволяет сравнить доходность разных инвестиций в одном масштабе (в процентах).
• Простота и универсальность: ROI легко рассчитывается и понимается, независимо от сложности инвестиции.

Ограничения ROI:

• Не учитывает временную стоимость денег: ROI не учитывает фактор времени, то есть не сравнивает инвестиции с разной длительностью жизни.
• Может быть манипулирован: ROI может быть искажен в зависимости от того, какие затраты учтены в расчете.

Как рассчитать ROI в Excel:

1. Откройте Excel: Создайте новую электронную таблицу или используйте существующую.
2. Создайте заголовки: В отдельных ячейках введите заголовки Стоимость инвестиций, Прибыль и ROI.
3. Введите данные: В ячейках под заголовками введите соответствующие значения.
4. Введите формулу: В ячейке под заголовком ROI введите формулу: =(Прибыль / Стоимость инвестиций) * 100.
5. Форматирование: Измените формат ячейки с ROI на Процентный для более наглядного представления результата.

Пример:

Представьте, что вы инвестировали $1000 в акцию и продали ее за $1200.

• Стоимость инвестиций: $1000
• Прибыль: $200

Формула ROI:


ROI = ($200 / $1000) * 100% = 20%


Таким образом, рентабельность инвестиций в эту акцию составила 20%.

Вывод:

ROI является важным инструментом для инвесторов, позволяющим оценивать и сравнивать прибыльность различных инвестиционных проектов. Однако, не следует опираться только на ROI, необходимо учитывать и другие факторы, такие как риск и временную стоимость денег. Правильное понимание ROI в сочетании с другими инструментами анализа поможет вам принять более обоснованные решения в сфере инвестирования.