Как рассчитать среднегодовой темп роста (CAGR) в Excel: подробное руководство

В финансовой сфере важно понимать, как растут ваши инвестиции. Один из способов это сделать - рассчитать среднегодовой темп роста (CAGR). CAGR показывает средний годовой доход от инвестиций за определенный период. В этом руководстве мы подробно рассмотрим, как использовать формулу CAGR в Microsoft Excel, чтобы получить более точные результаты и принимать обоснованные инвестиционные решения.

Что такое CAGR?

CAGR - это показатель, который помогает определить, насколько в среднем увеличивается стоимость инвестиций каждый год. Формула для расчета CAGR:

CAGR = [(конечное значение / начальное значение)^(1 / количество лет)] - 1

Пример использования формулы CAGR

Представим, что вы вложили $10,000 в 2017 году и в 2022 году ваши инвестиции выросли до $15,000. Чтобы рассчитать CAGR:

• Конечное значение: $15,000
• Начальное значение: $10,000
• Количество лет: 5 (2022 - 2017)

Подставляя значения в формулу:

CAGR = [(15,000 / 10,000)^(1 / 5)] - 1 = 0.0845

Преобразуем полученное десятичное число в проценты:

CAGR = 0.0845 x 100 = 8.45%

Это означает, что ваши инвестиции за 5 лет росли в среднем на 8.45% в год.

Как рассчитать CAGR в Excel

Excel не имеет встроенной функции для прямого расчета CAGR, но вы можете использовать функцию RRI для достижения аналогичного результата.

Шаги:

1. Создайте таблицу данных:
   • Заполните таблицу данными, необходимыми для расчета CAGR. Включите:
     • Начальное значение: стоимость инвестиций в начале периода
     • Конечное значение: стоимость инвестиций в конце периода
     • Количество лет: продолжительность периода
2. Создайте ячейку для формулы:
   • Выделите ячейку, где будет отображаться результат CAGR.
3. Введите функцию RRI:
   • Введите формулу в выбранную ячейку: =RRI(время, начальное значение, конечное значение)
4. Замените переменные:
   • Замените переменные в формуле на соответствующие значения из таблицы данных.
   • Например, если время находится в ячейке C3, начальное значение в B3, а конечное значение в D3, формула будет выглядеть так: =RRI(C3, B3, D3)
5. Выполните расчет:
   • После ввода формулы Excel автоматически рассчитает CAGR и отобразит результат в выбранной ячейке.

Советы по выбору данных для CAGR

CAGR можно использовать для анализа различных типов финансовых данных, включая:

• Сберегательные счета: Используйте CAGR для сравнения доходности разных сберегательных счетов.
• Акции: Используйте CAGR для оценки эффективности вложений в акции.
• Облигации: CAGR поможет понять, насколько стабильно растут инвестиции в облигации.
• Пенсионные счета: CAGR поможет спрогнозировать будущий размер пенсионных накоплений.

Подводя итоги

Рассчитать CAGR в Excel - это простой и эффективный способ оценить, насколько растут ваши инвестиции. Используя формулу CAGR и функции Excel, вы получите более точные результаты и сможете принимать более обоснованные инвестиционные решения.