Многие люди считают, что для построения успешной карьеры в сфере финансов необходимо иметь диплом о высшем образовании. Но это не всегда так. Финансовый консультант - это профессия, которую можно освоить и без диплома, получив соответствующие знания и сертификаты.
Что делает финансовый консультант?
Финансовые консультанты помогают своим клиентам принимать осознанные решения в сфере финансов. Они изучают финансовое положение клиента, его потребности и цели, а затем предлагают решения для достижения максимальной выгоды.
Специализация:
Финансовые консультанты могут специализироваться в различных областях, например:
- Финансовое планирование: создание долгосрочных финансовых планов для достижения целей.
- Страхование: подбор оптимальных страховых полисов для различных потребностей.
- Бухгалтерия: ведение финансовой документации и налогового учета.
- Андеррайтинг: оценка рисков и страховых премий.
- Инвестирование: консультирование по инвестированию в акции, облигации и другие финансовые инструменты.
- Налогообложение: помощь в минимизации налогов и составлении налоговых деклараций.
- Пенсионные фонды: консультирование по управлению пенсионными накоплениями.
- Недвижимость: консультирование по инвестированию в недвижимость.
- Образование: планирование и финансирование образования.
Как стать финансовым консультантом без высшего образования?
- Определите свою специализацию: Выберите область, в которой вы хотите работать. Это поможет вам выбрать необходимые сертификаты и лицензии.
- Изучите онлайн-курсы и сертификаты: Пополните свои знания, пройдя онлайн-курсы по финансам, инвестированию, налогообложению и другим relevantным областям.
- Получите лицензии:
- Экзамен Securities Industry Essentials (SIE): вводный экзамен по основам индустрии ценных бумаг.
- Экзамен серии 6: для работы с паевыми инвестиционными фондами, ценными бумагами муниципальных фондов, переменными аннуитетами и переменным страхованием жизни.
- Экзамен серии 7: для работы со всеми типами ценных бумаг, включая опционы, программы прямого участия, корпоративные ценные бумаги, продукты инвестиционных компаний и переменные контракты.
- Экзамен серии 65: для работы в качестве представителя инвестиционного консультанта, предоставляющего инвестиционные консультации и услуги по финансовому планированию.
- Экзамен серии 66: комбинированный экзамен для тех, кто хочет работать как инвестиционным консультантом, так и агентом по ценным бумагам.
- Получите сертификаты штата: в некоторых штатах могут требоваться дополнительные сертификаты в зависимости от вашей специализации.
- Найдите стажировку: получите практический опыт работы в финансовой сфере.
- Найдите наставника: получите поддержку и советы от опытного специалиста в области финансов.
- Найдите работу начального уровня: начните с работы в банке, брокерской конторе, страховой или инвестиционной компании, чтобы получить опыт работы и продвигаться по карьерной лестнице.
- Рассмотрите возможность получения ученой степени: получение степени бакалавра может расширить ваши возможности и знания в сфере финансов.
Зарплата и перспективы трудоустройства:
Средняя зарплата финансового консультанта составляет $74 686 в год. Ожидается, что спрос на финансовых консультантов будет расти в ближайшие годы.
Важно помнить:
- Самостоятельное обучение: вы можете получить необходимые знания, самостоятельно изучая книги, статьи и онлайн-ресурсы.
- Сеть: стройте связи с людьми в сфере финансов, посещая отраслевые мероприятия, общаясь на форумах и в социальных сетях.
Стать финансовым консультантом без высшего образования возможно, но требует усилий и самодисциплины. Получите необходимые знания, лицензии и сертификаты, чтобы сделать успешную карьеру в сфере финансов.
- indeed.com
Поделиться
