Total Target Cash (TTC) - это важный показатель финансового планирования, который помогает компаниям определить оптимальный уровень денежных средств, необходимый для поддержания стабильной работы и реализации стратегических целей.
Понятие:
TTC - это сумма денежных средств, которую компания должна иметь в наличии, чтобы удовлетворить свои текущие потребности, а также быть готовой к непредвиденным ситуациям и реализовать будущие планы.
Расчет:
Для определения TTC необходимо учитывать следующие факторы:
- Текущие операционные потребности: Деньги, необходимые для покрытия повседневных расходов, таких как заработная плата, аренда, оплата поставщикам.
- Инвестиционные потребности: Деньги, которые компания планирует инвестировать в развитие бизнеса, приобретение активов, новые проекты и т.д.
- Непредвиденные расходы: Средства, которые могут понадобиться для покрытия непредвиденных расходов, таких как судебные издержки, аварии, падение продаж.
- Финансовые обязательства: Деньги, необходимые для покрытия будущих обязательств, таких как выплаты по кредитам, дивиденды акционерам.
- Стратегические цели: Деньги, которые компания планирует использовать для достижения своих долгосрочных целей, таких как расширение на новые рынки, разработка новых продуктов.
Применение TTC:
- Управление ликвидностью: Помогает компании оптимизировать свои денежные потоки и избежать дефицита средств.
- Финансовое планирование: Является важным элементом финансового плана компании, позволяя ей прогнозировать свои финансовые потребности и планировать источники финансирования.
- Инвестиционное планирование: Помогает компании определить, сколько денег можно инвестировать в новые проекты, не рискуя своей финансовой устойчивостью.
- Управление рисками: Позволяет компании быть готовой к непредвиденным ситуациям и минимизировать их негативное влияние.
Преимущества использования TTC:
- Повышение финансовой стабильности: Обеспечивает компании достаточный запас ликвидности для покрытия своих потребностей и реализации планов.
- Оптимизация использования денежных средств: Помогает компании избегать излишнего накопления денежных средств и использовать их эффективно для достижения своих целей.
- Снижение финансовых рисков: Позволяет компании быть готовой к непредвиденным ситуациям и минимизировать их негативное влияние.
TTC - это мощный инструмент финансового планирования, который позволяет компаниям управлять своей ликвидностью, оптимизировать денежные потоки и повысить свою финансовую устойчивость. Применение TTC помогает компаниям принимать взвешенные финансовые решения и добиваться устойчивого роста.
Поделиться
