Инвестиционные банки являются одним из видов компаний, предоставляющих финансовые услуги, которые осуществляют финансовые операции от имени клиентов, таких как корпорации или частные лица. Для успешной работы этих организаций требуются разные специалисты. В этой статье мы обсудим, что такое фронт-офис, мидл-офис и бэк-офис компании, а также сравним различия и сходства между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в инвестиционно-банковской деятельности.
Что такое фронт-офис финансовой компании?
Фронт-офис финансовой компании или инвестиционного банка - это отдел, занимающийся тем, что помогает организации зарабатывать деньги. Этот отдел включает в себя корпоративные финансы и торговый персонал. Они обслуживают клиентов напрямую, предлагая им финансовые продукты для покупки или торговли с целью получения дохода для организации. Однако есть и специалисты фронт-офиса, которые занимаются слияниями, поглощениями и акциями, не приносящими дохода и не требующими взаимодействия с клиентами.
В состав фронт-офиса могут входить такие департаменты или отделы, как:
-
Рынки капитала
-
Инвестиционный банкинг
-
Исследования
-
Продажи и торговля
-
Управление капиталом
Некоторые обязанности специалистов фронт-офиса организации могут включать:
-
Создание питчбуков и финансовых моделей
-
Обработка предторговой работы и исполнение
-
Изучение потенциальных инвестиционных возможностей или рынков
-
Управление активами клиента
-
Торговля долговыми ценными бумагами, деривативами или акциями
Что такое средний офис финансовой компании?
Средний офис финансовой компании или инвестиционного банка предоставляет услуги по управлению рисками для поддержки фронт-офиса. Этот отдел существует из-за повышенной сложности финансовых операций, выполняемых фронт-офисом. Специалисты среднего звена оценивают риски, отслеживают и подсчитывают прибыль и убытки. Они также могут оценивать юридическое соответствие сделки и обеспечивать ее соответствие соглашениям.
В некоторых организациях средний офис также отвечает за информационные технологии. Эти специалисты обеспечивают надлежащее функционирование ИТ-ресурсов и программного обеспечения, используемых ежедневно, и управляют программными системами, используемыми специалистами фронт-офиса и бэк-офиса. Некоторые организации имеют средние офисы, которые работают 24 часа в сутки для обеспечения оптимальной поддержки, сбора и мониторинга рыночных данных.
Что такое бэк-офис финансовой компании?
Бэк-офис финансовой компании или инвестиционного банка занимается повседневными операциями организации. Сюда обычно входят административные, платежные и вспомогательные службы. Однако бэк-офисы различаются для каждой организации в зависимости от ее потребностей и структуры.
Некоторые примеры отделов, которые может иметь бэк-офис финансовой компании, включают:
-
Бухгалтерия
-
Клиринги
-
Человеческие ресурсы
-
Ведение документации
-
Соблюдение нормативных требований
-
Расчеты
-
Технологии
Различия между фронт-офисом и средним офисом. средний офис vs. бэк-офис в инвестиционно-банковской деятельности
Вот некоторые различия между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в финансовой сфере:
Получение доходов
Фронт-офис возглавляет работу инвестиционных банков по получению доходов. Бэк-офис может выполнять задачи, которые поддерживают фронт-офис и приносят доход. Средний офис, однако, не играет никакой роли в получении дохода, кроме помощи в управлении рисками.
Квалификация
Квалификация для отдельных рабочих мест в конкретных финансовых компаниях или инвестиционных банках. Однако должности во фронт-офисе часто требуют самого высокого уровня квалификации. Люди, работающие во фронт-офисе, обычно имеют степень магистра, а многие также имеют дополнительные профессиональные сертификаты. Специалисты среднего офиса, как правило, имеют степень не ниже бакалавра, а некоторые из них могут иметь степень магистра.
Квалификация сотрудников бэк-офиса сильно варьируется в зависимости от конкретных ролей и отделов бэк-офиса организации. Для некоторых должностей в бэк-офисе может потребоваться лишь минимальный диплом средней школы. Однако, если бэк-офис включает в себя такие отделы, как, например, Отдел персонала, специалисты могут иметь как минимум степень бакалавра.
Обязанности
Специалисты фронт-офиса, мидл-офиса и бэк-офиса имеют уникальные обязанности, которые влияют на успех организации. Фронт-офис в основном отвечает за обслуживание клиентов, маркетинг и операции по продажам, они заключают сделки и завершают продажи и сделки. Средний офис выполняет различные задачи в области информационных технологий, соблюдения нормативных требований и управления рисками. Бэк-офис отвечает за целый ряд операционных задач, в основном связанных с административными задачами и канцелярской работой, а некоторые бэк-офисы также обеспечивают техническую поддержку.
Возраст отдела
Большинство финансовых компаний всегда включали в себя должности специалистов фронт-офиса и бэк-офиса. Однако должности в среднем офисе являются более новыми. Средний офис сформировался в результате все более сложных финансовых операций и связанных с ними видов деятельности.
Работа с клиентами
Должности фронт-офиса - это должности, наиболее часто сталкивающиеся с клиентами. Они постоянно работают непосредственно с клиентами. Должности в бэк-офисе и среднем офисе редко взаимодействуют с клиентами.
Баланс между работой и личной жизнью
Работа в фронт-офисе часто требует длительной работы в условиях высокого давления, и некоторые сотрудники фронт-офиса регулярно работают до 80 часов в неделю. Работники среднего офиса также работают дольше, но обычно они работают от 50 до 60 часов в неделю. Должности в бэк-офисе обычно предлагают наилучший баланс между работой и личной жизнью, поскольку эти специалисты работают 40 часов или чуть больше в неделю.
Сходства между фронт-офисом и бэк-офисом. средний офис vs. бэк-офис
Вот некоторые сходства между фронт-офисом, мидл-офисом и бэк-офисом в финансовой сфере:
Сотрудничество
Бэк-офис, фронт-офис и средний офис поддерживают друг друга. Однако существует определенная иерархия в том, как отделы поддерживают друг друга. Усилия бэк-офиса и среднего офиса поддерживают усилия фронт-офиса, и их функции иногда могут пересекаться.
Влияние технологий
Развитие технологий продолжает оказывать влияние на бэк-, фронт- и мидл-офис. Некоторые инвестиционные банки полагаются на компьютеры для выполнения задач, которые раньше выполнялись специалистами бэк-офиса, а другие инвестиционные банки или финансовые компании теперь предпочитают использовать электронные методы торговли. Однако развитие технологий может принести пользу среднему офису, поскольку он занимается информационными технологиями и управлением рисками.
Важность
Для успешной работы инвестиционного банка или финансовой компании важны задний, передний и средний офисы. Деятельность каждого отдела влияет на то, насколько эффективно организация может получать доход и избегать рисков. Усилия бэк- и мидл-офиса обеспечивают нормальное функционирование фронт-офиса.
- indeed.com
Поделиться
