Как заполнить форму W-4 за 5 простых шагов

Ваш работодатель полагается на информацию от вас, чтобы гарантировать, что налоги, удерживаемые из вашего чека, точны. Заполнение формы W-4 - это единственный способ сообщить о вашей уникальной ситуации. Заполняете ли вы W-4 впервые или обновляете ее после значительного жизненного события, у вас может возникнуть несколько вопросов.

В этой статье мы даем пошаговые инструкции по заполнению формы W-4 и отвечаем на часто задаваемые вопросы об этом процессе.

Что такое форма W-4?

Служба внутренних доходов (IRS) обрабатывает налоговые декларации страны в соответствии с федеральными законами, принятыми Конгрессом. W-4 - это форма Налогового управления, которую работодатели используют для сбора информации о своих сотрудниках. В форме задаются вопросы о семейном положении, иждивенцах и других источниках дохода. Ваши ответы на эти вопросы позволят вашему работодателю узнать, сколько налогов нужно удержать из вашей зарплаты.

Формы IRS регулярно обновляются, чтобы отразить налоговое законодательство и повысить удобство использования. В этом году Налоговое управление использует новую форму. Вот некоторые преимущества новой формы W-4:

• Всего пять шагов: Дизайн новой формы W-4 делает ее простой в использовании. Заполнение формы состоит из пяти шагов, включая раздел для вашей подписи. Вам нужно заполнить меньше разделов, если вы не состоите в браке, не имеете иждивенцев и имеете один источник дохода.

• Легко читаемые инструкции для домов с несколькими доходами: Люди указывают другие источники дохода во втором разделе формы. Этот раздел предлагает три категории на выбор и является более простым, чем старый формат.

• Меньше вычислений: Старая форма просит людей рассчитать пособия - часто считается, что это может привести к путанице. Новая форма W-4 менее сложная. В ней исключены вопросы о пособиях, а вместо этого задаются прямые вопросы о количестве иждивенцев, которые у вас есть.

Зачем вам нужна форма W-4?

Ваша форма W-4 важна, потому что ваш работодатель использует предоставленную вами информацию, чтобы решить, какие налоги удерживать из вашей зарплаты. Федеральное правительство и правительства штатов используют удержанные налоги для оплаты таких услуг, как социальное обеспечение, Medicare, образование, дороги и другие объекты инфраструктуры. Налог, который платит каждый человек, зависит от множества факторов, включая доход семьи и количество иждивенцев, которых человек содержит. Дизайн W-4 помогает гарантировать, что люди платят надлежащую сумму налогов в соответствии с их уникальными обстоятельствами.

Как заполнить W-4

Самая современная форма W-4 состоит из пяти удобных разделов. Вот пошаговое руководство по уверенному заполнению W-4:

1. Заполните личную информацию

В первом разделе вам предлагается заполнить свои личные данные. Здесь указывается ваше юридическое имя, адрес, номер социального страхования и статус подачи документов. Вы указываете свой статус в разделе C шага 1. Вот дополнительная информация о вариантах вашего статуса подачи документов:

• Одиночка или женатый, подающий декларацию отдельно: Вы можете отметить это поле, если вы не подаете налоги вместе с кем-либо еще.

• Married filing jointly: Вы можете отметить это поле, если планируете подавать налоги совместно с супругом или партнером. Это относится как к семьям с одним доходом, так и к семьям с несколькими доходами. Эта графа также может применяться к вдовам, имеющим право на получение пособия.

• Глава семьи: Вы можете отметить это поле, если вы не состоите в браке и оплачиваете более половины расходов на содержание семьи, состоящей из двух или более человек.

2. Добавьте другие доходы

Здесь вы добавляете информацию о других доходах, поступающих в ваш дом. Включите доход от дополнительной работы или доход, полученный супругом или супругой. Если вы одиноки, не подаете совместные документы и не имеете второго дохода, то шаг 2 можно пропустить.

Если общее количество рабочих мест или источников дохода равно двум, просто поставьте галочку в разделе C Шага 2. Если общее количество рабочих мест больше двух, следуйте инструкциям Рабочего листа для нескольких рабочих мест на третьей странице. Если это так, вам понадобится эта информация для Шага 4.

3. Учет иждивенцев

Шаг 3 предназначен для тех, у кого есть иждивенцы и кто имеет право на получение налогового кредита на детей. Если вы одиноки и зарабатываете $200 000 или меньше в год, или если вы состоите в браке, подаете совместные документы и зарабатываете $400 000 или меньше в год, вы имеете право на этот кредит. Вот шаги по заполнению этой части W-4:

1. Определите, не превышает ли ваш одиночный или совместный доход квалификационные ограничения.

2. Подсчитайте количество имеющихся у вас иждивенцев в возрасте до 17 лет.

3. Умножьте это число на 2 000 долларов.

4. Подсчитайте количество имеющихся у вас иждивенцев в возрасте 18 лет и старше.

5. Умножьте это число на $500.

6. Сложите две суммы.

4. Оценить вычеты

Раздел 4 является необязательным. В целом, этот раздел предназначен для людей, которые планируют детализировать вычеты в своей налоговой декларации. Кроме того, в ситуациях, когда у вас более двух совокупных доходов семьи, вы можете использовать для этого шага результаты рабочей таблицы Несколько рабочих мест .

5. Подпишите и поставьте дату

Ваша подпись в нижней части документа означает завершение заполнения W-4. Подписание W-4 означает, что вы согласны с тем, что вся предоставленная вами информация была честной и точной, а также подтверждает вашу форму.

Часто задаваемые вопросы о заполнении W-4

Вот пять вопросов, которые регулярно задают люди при подготовке к заполнению формы W-4:

Нужно ли мне использовать новую форму W-4?

Если вы обновляете W-4 для работы у прежнего работодателя или заполняете документы для новой работы, налоговое законодательство требует использовать новую форму. Однако, сотрудникам с существующей формой W-4 не нужно заполнять новую форму, если они не хотят обновить свою информацию.

Как я могу выбрать дополнительные удержания?

Некоторые люди предпочитают выбирать дополнительные удержания в случаях, когда они считают, что могут быть должны больше налогов, чем указано в их зарплате. Вы можете сделать это, написав сумму, которую вы хотите удержать, в шаге 4, раздел C.

Могу ли я пропустить шаги?

Да, вы можете пропустить этапы, хотя это зависит от вашей ситуации. Указания в верхней части каждого шага объясняют, относится ли тот или иной вопрос к вам. Если этот раздел не относится к вам, вы можете пропустить его полностью. Предположим, что у вас и вашего партнера есть двое иждивенцев детского возраста, и вы зарабатываете в общей сложности $500 000 в год. В инструкциях в верхней части Шага 3 упоминается, что семьи, зарабатывающие более $400 000 в год, не имеют права на налоговый кредит на ребенка. Шаг 3 в данной ситуации можно пропустить.

Как часто нужно обновлять форму W-4?

Вы можете обновить форму W-4 после значительных изменений в жизни. Примерами этого могут быть брак, развод, новая работа, рождение ребенка или добавление иждивенца. Налоговые инструкции требуют, чтобы ваш работодатель напоминал вам о вашем праве обновлять форму W-4 до 1 декабря каждого года. Если они не напоминают вам об этом, обратитесь в Отдел персонала для получения дополнительной информации об обновлении ваших документов.

Куда обращаться за пособиями?

В новой форме нет раздела для заявления о выплате пособий - вместо этого заполните раздел 3. В этом разделе вас просто попросят подсчитать количество иждивенцев, которые у вас есть, и умножить это число на $2,000 или $500 в зависимости от возраста ваших иждивенцев.