Зарплатную карту банк может заблокировать из-за большой зарплаты

"Большая" это больше 300 тысяч рублей

Клиенту одного из топ-10 банков была заблокирована зарплатная карта. И владельца попросили объяснить источник поступления денег.

Сумма была 390 тысяч рублей.

Банк сослался на п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ, по которому имеет право остановить платежи по карте, если клиент не пояснил операцию, которую финансовая организация сочла сомнительной. Под подозрение попадают крупные суммы, поступающие на карты физлиц (более 300 тысяч рублей, комментируют банки).

Чтобы снять подозрения нужно предоставить в банк трудовой договор или договор ГПХ заверенные работодателем. В некоторых случаях Банк может запросить и справку по форме 2-НДФЛ.

Чтобы избежать данного казуса, рекомендуется разбивать выплаты на несколько частей, каждая из которых была бы меньше 300 тысяч.

Рубрика: 
Ключевые слова: 
+1
0
-1